那唐僧在陈家庄住了几日，如今唐僧盘缠也拿了，干粮也收了，眼看早晨出门来到岸边，这时候已经磨蹭到了正午，唐僧却是没有理由再拖延下去，只能来到了冰面处，却是欢喜坏了水下的妖怪，这妖怪连这三天施法，刚才更是耗尽了最后一点法力挡住了猪八戒的一击，此时候早已经头晕眼花，终于等到了唐僧就要前来，妖怪激动不已，只盼着唐僧走上冰面，哪怕只是碰一碰冰渣，自己便有办法把他拿下。
可是那唐僧明知道水底下有妖怪等着，哪里还可能上冰，哪怕就算是没有被吃掉的危险，掉进水里也被这冰冷的河水一沁也够难受，可是众人看着，唐僧也不好总在河边站着，他先伸出了一只脚轻轻的在冰上踩了一下，不知道是不是水下的妖怪太过激动，还是隔着冰层没有看清，唐僧的脚刚碰到冰面，妖怪便要施展法力去抓唐僧，只听得冰底下扑喇喇一声响亮，水底下便出现了一道白色印痕。
谁知道那唐僧早有准备，用脚碰一碰冰面，哪怕没有这一声巨响，也要把脚收回来，有了这一声巨响，吓得唐僧跑出去了三五米远，再也不肯上前，大惊道：“徒弟呀！怎么这般响亮？”八戒思索道：“师父莫怕，想是这河忒也冻得结实，地凌响了，或者这半中间连底通锢住了也，师父快些前行吧。”那水下的妖怪看自己急躁，吓走了唐僧，本来正在懊悔，却听到那八戒却给他找辙，心中暗喜，不敢动弹，继续伏在冰下等着。
唐僧说道：“徒弟啊，你们只催我向前，可是你们却忘了，这河里，还有一个妖怪呢，你们想，这突然之间漫天飞雪，冰封大河，是不是那妖怪卖弄神通，要引我下水故意布下的。”悟空笑道：“师父莫要多想，若是说那阴风阵阵，雾气蒙蒙，没准是妖怪的手段，可是这一场大雪，却怕是下了有千里的范围，哪家妖怪有这样的法力，便是有这样的法力，那巡查人间的神明也早就查看到了不对，下来捉拿妖魔了，可是此时候风平浪静，这风雪天气便定然是节气变迁所致，无需多恼。”
孙悟空说的倒是在理，那水下的妖怪听了，更是洋洋得意，心想自己若是拿了唐僧，怕是还要分这猴子与那猪头一块，没有他们，唐僧怎么能放心的上这通天河，可是再看那唐僧，听了悟空解释，微微一笑，说道：“既然如此，咱们便趁着冰层前行吧。”唐僧说完，那冰下的妖怪一喜，可是却听到那唐僧又接着说道：“不过今天天色已晚，我看咱们便在这里住上一夜，明日早间再出发如何。”
唐僧说完，悟空等人还没有什么反应，水底下的妖怪却一口老血喷了出来，哪里还顾得什么抓不抓唐僧，自己若是再在水下等上一天，自己还没等到唐僧过来，自己就要先法力耗尽，死在这里了。那妖怪拼着最后一丝法力，突然的破冰而起，指着唐僧叫骂道：“你这和尚，要走便走，要留便留，你怎么能够说走不走，信口开河，白叫我在水下等你三天，戏耍于我，如今我也告诉你，我不吃你的肉了，只是你也休想要过这通天河，你但凡沾着一丝通天河水，我便把你抓下水底，做那水下孤魂。”妖怪说完，撤了法力，再看看偌大的一个通天河，霎时间冰雪尽消，复变成了那涛涛河水，只苦了那冰面上来回行走之人，皆尽落入了那通天河内，这妖怪又发起性子，搅的那河水波浪滔天，莫想又一个人能够逃的上来。
那悟空等人，看见妖怪现身，这才知道此乃事妖怪计策，吓得急忙护住了唐僧，那妖怪自知悟空等人势众，却也不上岸，在水里折腾了一会儿，径自引群精回了水府，进门便厉声高叫：“那鳜婆何在？”老鳜婆以为妖怪抓了唐僧，回来叫自己一同受用，急忙迎门施礼道：“大王，小人在此！”妖怪冷笑道：“你这鳜婆，竟然还敢出来，我听了你的计策，在水下施法三日，可是那唐僧却偏偏不上冰面，如今累的我几乎动弹不得，我便先拿你进补一下，叫你还敢胡言乱语，自作聪明，小的们，抬过案桌，磨快刀来，把这鳜婆剖腹剜心，剥皮剐肉，以解我心头只恨。”那鳜婆听了，慌忙求饶，可是那妖怪哪里能够放过，一把拉过来吃了，这才恨意稍平，在水府中休息。
再说那妖怪现身，早吓坏了那二老及其仆从，原本那二老以为孙悟空已然打走了妖怪，可谁知那妖怪还在水里面呢，这下子好了，那原本那二老盼着唐僧师徒快走，可是现在唐僧师徒若是走了，拿妖怪岂不是要迁怒到自己家身上，于是急忙拉扯着唐僧师徒，一同又到于陈家庄上。二老垂泪哭拜道：“圣僧老爷，我等备船送你过河，只求你定要抓了那妖怪，否则你若是走了，我这一庄人的性命，怕是都活不了了！”
唐僧看向悟空，悟空没有认出这妖怪之计，在唐僧面前说了大话，正在恼怒，此时候跳过来道：“老儿，莫要担忧，我自然要把那妖怪拿下再走，你且放心，给我们准备吃喝，看我们师兄弟下入水里，替你一庄人除了后患，庶几永永得安生也。”陈老闻言，满心欢喜，即刻命安排斋供，这一次饭菜又如了那第一日一样丰盛，叫兄弟三人，饱餐一顿，又将马匹行囊交与陈家看守，叫二老陪着唐僧说话，兄弟们各整兵器，径赴道边寻师擒怪。
那孙悟空与八戒、沙僧来至河边，看见那通天河，八戒突然说到：“猴哥，我想起来了，如今咱们三个都来到河边，却是没有人保护师父了，莫要被妖怪钻了空子，我看我便回去在师父身边守护吧。”八戒说完转身就走，被孙悟空一把拉住，道：“你这呆子，刚吃了人家的斋饭，怎么好意思回去，现在回去，怕他们说你是一个酒囊饭袋，晚上没有饭吃了。”那八戒听了，这才停下，悟空又道：“兄弟，你两个议定一下，看那一个先下水去除妖怪。”八戒急忙道：“哥啊，我说我回去保护师父，你不准我去，怎么却不见你去打头阵呢，我两个手段不见怎的，还得你先下水。”悟空道：“你又不是不知，若是山里妖精，全不用你们费力；水中之事，我去不得，就是下海行江，我须要捻着避水诀，或者变化什么鱼蟹之形才去得，若是那般捻诀，却轮不得铁棒，使不得神通，打不得妖怪，你想以往过那流沙河，不也是要你下水打斗，如今有你两个乃惯水之人，所以要你两个下去，我在岸上照应便是了。”
沙僧道：“哥啊，小弟虽是去得，但不知水底情况如何，我想那妖怪知道你的厉害，也段然不敢轻易的上岸，我看不如大家都去，我与二师兄在前面开路，哥哥变作什么模样，分开水道，在后面跟着，一来寻着妖怪的巢穴，二来也可以照应我们一二？”悟空道：“贤弟说得有理，既然如此，我便变化成一只小鱼跟在你们后面吧？”八戒听了，却是暗喜道：“以往这猴子不知捉弄了我多少，如今把他引入水里，看我也捉弄他捉弄！”于是八戒笑嘻嘻的叫道：“哥哥，你便跟在我后面吧，我身子宽大，能给你省下不少力气呢。”
那孙悟空只是不会水战，又不是没有力气，听到八戒这么说，就知道八戒心中不知道打了什么主意，却便将计就计道：“是，也好，我便跟着你吧，你要走慢一些，莫要叫我跟丢了。”八戒以为悟空上钩，得意道：“那是自然，师兄只要跟着我便是。”
再看这三人，沙僧先下水剖开水路，八戒再下去，孙悟空在最后变成了一条鲶鱼跟在后面，一齐进入了通天河内，这通天河宽大的很，三人虽然脚程快，一时间也找不到那妖怪所在，向水底下行有百十里远近，那八戒走的烦了，便要捉弄悟空，用眼瞄了一眼悟空所变得鲶鱼所在，悟空却早看着八戒动作，不知道八戒要干什么，于是随即拔下一根毫毛，变做假身，跟在八戒后面，真身变作一个猪虱子，紧紧的贴在他耳朵里。
八戒不知道那悟空的手段，一心想着戏弄悟空一下，走着走着，忽然打个趔趄，假装跌了一跤，手里却抓了一把泥沙向悟空扔去，那鲶鱼本就是毫毛变的，被八戒这一打，却就飘起去，无影无形。沙僧见了道：“二哥，你这是怎么了，不好生走路，就跌在泥里，跌也就跌了，这一把泥沙却把大师兄给弄丢了！”八戒道：“那猴子太笨，这一些泥沙就找不到路了，兄弟，莫管他死活，我和你且去寻妖怪去。”沙僧摇头道：“二师兄，这样不好，还得他来，他虽水性不知，他比我们乖巧，知道变化，若无他来，恐怕咱们找不到妖怪的大门呢。”
悟空在八戒耳朵里，忍不住高叫道：“悟净！老孙在这里也。”沙僧听得，笑道：“二师兄，你怎么就敢捉弄他，如今弄得大师兄闻声不见面，却怎是好？”八戒慌得跪在泥里磕头道：“哥哥，是我不是了，待拿了妖怪定然上岸陪礼。你在那里做声，快请现原身出来，我再不敢冲撞你了。”悟空道：“我现在在你身上呢，在哪里我却不告诉你，我不弄你，你快走！快走，待找到了妖怪我便下来！”那八戒看不见悟空所在，哪里敢有违抗，絮絮叨叨，只管念诵着陪礼，爬起来与沙僧又进。
三人又行了又有百十里远近，忽抬头望见一座楼台，上有“水鼋之第”四个大字。沙僧道：“这厢想是妖精住处，我两个不知虚实，怎么上门索战？”悟空问道：“悟净，那门里外可有水么？”沙僧道：“无水。”悟空道：“既无水，你再藏隐在左右，待老孙去打听打听。”好大圣，爬离了八戒耳朵里，却又摇身一变，变作个长脚虾婆，两三跳跳到门里，睁眼看时，只见那怪坐在上面闭眼休息，众水族摆列两边。悟空看那妖怪没有防备心，心说这是一个好机会，不过看看他左右的水族众多，自己又没有手底下的手段，只能先溜出了水府，找到了八戒沙僧道：“这便是那妖怪的洞府了，我刚才变化进去，看见那妖怪正在睡觉，想是这几天耗费了精神，正在修养，你两个快些前去，莫要叫阵，直接闯进去，打他一个出其不意。”
八戒听了却是问道：“猴哥啊，你只看见了他的样子，可曾知道那妖怪的本事如何，水府里有没有什么机关，你叫我们闯到人家水府里面，莫要叫人家关了门，有什么机关，把我们直接抓起来了。”悟空道：“你们两个，打他一个，哪里有打不过的道理，再说就算是打不过，你们也不用硬拼，让老孙先出水面，你若擒得他就擒；擒不得，做个佯输，引他出水，等我打他。”八戒道：“猴哥啊，你怎么翻来覆去，只会这一样手段，但凡是遇到大河，你就叫我们下去诱敌，你在岸边等着，可是到最后你哪一次也没能把妖怪拿住。”悟空笑道：“八戒放心，以往都是我太心急了些，这一次不会，我定然等他到了岸上再出手，你们只要截住他的去路便好。”沙僧闻言道：“哥哥放心先去吧，待小弟们前去看看那妖怪的本领如何。”这悟空听了，这才放心，捻着避水诀，钻出波中，停立在岸边，手中拿着金箍棒，只等着八戒沙僧把妖怪引出来。